Nejbližší úkoly
Připomínky + co systém sám našel v případech
Nové žádosti
0 čeká
0
za posledních 30 dní
→ Přejít na žádosti
Rozpracované
0 čeká na dok.
0
smluv ve zpracování
→ Přejít na smlouvy
Provize k výplatě
tento měsíc
0 Kč
0 Kč vyplaceno celkem
→ Přejít na provize
Úspěšnost
tento kvartál
0 %
0 uzavřeno / 0 celkem
→ Detaily smluv
Tok případů
Nové položky v čase
Stav smluv
Klikni na stav → smlouvy v daném sloupci
Vše
Měsíc
Týden
Provize / partner
Vyplacené provize dle instituce
Vše
Měsíc
Týden
Nové žádosti
Poslední příchozí žádosti
Log aktivity
Marketingové kampaně Doplňková služba · brzy
Cílené e-mailové kampaně na segmenty klientů — v základním předplatném vyzkoušíte zdarma v omezené míře.
🎯 Segmentace klientů
✉ Hromadná e-mailová kampaň
📊 Míra otevření & prokliků
Beta ve v1.5 — napojení na e-mail bránu (Resend/SendGrid). Zatím lze posílat jednotlivé šablony v sekci E-mail šablony.
📖 Guide — jak Proviso funguje
Znalostní báze: co která sekce znamená a jak spolu souvisí. Postupně doplňujeme.
Statusy klienta
Lead
Potenciální klient, zatím bez aktivního případu — čerstvý kontakt k oslovení.
Aktivní
Probíhá žádost nebo smlouva ve zpracování.
Uzavřený
Případ dokončen (podepsáno / vyplaceno) nebo klient neaktivní.
Životní cyklus případu
Žádost → Návrh smlouvy → Smlouva → Úvěr → Provize
1. Žádost — poptávka klienta u obchodníka (číslo
CL-RRRR-XXXX). Obchodník sbírá doklady a ověřuje bonitu.2. Návrh smlouvy — nabídka, kterou obchodník pošle do banky (úrok, RPSN, splátka). Banka zamítne → jde se do další; schválí → vzniká smlouva.
3. Smlouva — vzniká jen přijetím návrhu. Obchodník zajistí podpis a doklady.
4. Úvěr — banka vyplatí úvěr (stav smlouvy „Úvěr vyplacen").
5. Provize — nárok vzniká vyplacením úvěru; provize se vytvoří automaticky dle sazby partnera.
Klient může mít více žádostí, návrhů i smluv. Každá žádost / návrh / smlouva patří vždy jednomu klientovi.
Na detailu žádosti, návrhu i smlouvy máš vždy nahoře pásek, který ukazuje, kde v tomto procesu jsi — a lze v něm mezi kroky přeskakovat.
Stavy žádosti
Nová — čerstvá poptávka, ještě se s ní nepracovalo.
Rozpracovaná — sbírají se doklady a bonita.
Připravená k nabídce — můžeš oslovit banky a vytvořit návrh.
Vyřízená — z návrhu vznikla smlouva. Nastaví se automaticky; žádost tím zmizí ze seznamu „V řešení".
Zamítnutá — konec cesty. Pokud zamítla jen jedna banka, vrať žádost do hry tlačítkem ↻ Vrátit do hry.
Vyřízenou ani zamítnutou žádost nemusíš mazat — dá se z ní kdykoli vytvořit další nabídka (recyklace).
Doklady — jak fungují
Doklady se vedou u klienta, ne u jednotlivých případů. Checklist u návrhu nebo smlouvy říká, co je potřeba; jestli to klient doložil, se čte z jeho karty.
Odškrtneš doklad kdekoli → zapíše se ke klientovi → odškrtne se ve všech jeho případech. Nemusíš tedy nic zadávat dvakrát.
Co je potřeba, určuje checklist produktu u partnera (Partneři & produkty). Když produkt vlastní checklist nemá, použije se výchozí podle typu úvěru.
Doklad se zaškrtne až po nahrání souboru (sken / foto). Soubory se ukládají na kartu klienta.
GDPR souhlas
Bez souhlasu klienta nesmíte jeho osobní údaje zpracovávat ani ukládat — je to vaše zodpovědnost dle GDPR a zák. 257/2016. Klient bez uděleného souhlasu proto nejde uložit. U klienta se souhlas zobrazuje jako ✓ GDPR / ✕ GDPR.
Provize partnerů
Každý partner má nastavenou provizi jako % z objemu, fixní částku, nebo obojí. Výsledná provize se pak počítá jako
objem × % + fix. Vyplacené provize najdete v sekci Provize a souhrnně na Dashboardu.Proces krok za krokem
1. Klient vyplní žádost u obchodníka.
2. Obchodník klienta kontaktuje, vyžádá doklady a výpisy z účtu a ověří bonitu (rejstřík exekucí, insolvence).
3. Když má komplet informace, ví, co může nabídnout. Po souhlasu klienta vytvoří návrh smlouvy a pošle ho do banky.
4. Banka zamítne → obchodník zkusí další banku (nový návrh). Banka schválí → vzniká smlouva.
5. Obchodník zajistí podpis a dodatečné doklady; podepsaná smlouva jde do banky.
6. Banka vyplatí úvěr → obchodník má nárok na provizi (vytvoří se automaticky).
Stavy smlouvy
Schváleno bankou — banka schválila návrh, smlouva vzniká
Doklady & podpis — sbírá se podpis a dodatečné doklady
Podepsáno — podepsáno, odesláno do banky
Úvěr vyplacen — banka vyplatila → nárok na provizi
Uzavřeno — případ vypořádán
Storno — zrušeno
Smlouvy vznikají jen z přijatého návrhu — proto zde není stav „nový lead".
🔍
V řešení
Všechny
Nová
Rozpracovaná
Připravená k nabídce
Vyřízená
Zamítnutá
Žádosti o úvěr
Každý klient může mít více žádostí u různých institucí
🔍
Všichni
Lead
Aktivní
Uzavřený
Klienti
📄 Právní dokumenty
Podmínky, ochrana údajů a compliance. Každý dokument lze otevřít i stáhnout jako PDF.
Přehled smluv
Smlouvy vznikají z přijatého návrhu (Žádost → Návrh → Smlouva). Klikni na kartu pro změnu stavu.
Připomínky & termíny
K výplatě
0 Kč
Vyplaceno
0 Kč
Storno
0 Kč
Evidence provizí
Partneři / Poskytovatelé
Faktury
Šablony
Hromadné odeslání
Vyberte šablonu…